KYC-Richtlinie
1. Präambel
Diese Know Your Customer-Richtlinie regelt die Anwendung des KYC-Ansatzes durch Slotoro Online. Die Website https://eurohaendler.eu wird nachfolgend als ‚Website‘ bezeichnet. Jede natürliche Person mit einem Konto auf der Website wird als ‚Nutzer‘ bezeichnet.
2. Ziel dieser Richtlinie
Das Unternehmen wendet diese Maßnahmen für folgende Zwecke an:
- Verhinderung von Verstößen gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen
- Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Verhinderung der Nutzung der Website durch Minderjährige
- Verhinderung von Betrug, Absprachen und illegalen Aktivitäten
- Vermeidung rechtlicher, finanzieller und rufschädigender Risiken
3. Risikobewertung
Wir wenden den von der FATF vorgeschlagenen risikobasierten Ansatz an. Die Risikokategorien umfassen:
Länderrisiko/Geografisches Risiko
Bewertung des Wohnsitzlandes des Nutzers anhand von EU-Richtlinien und FATF-Listen zu Hochrisikoländern.
Kundenrisiko
Prüfung, ob der Nutzer eine politisch exponierte Person (PEP) ist, unter Sanktionen steht oder verdächtige Aktivitäten zeigt.
Transaktionsrisiko
Überprüfung der Ausgaben auf unverhältnismäßig hohe Transaktionen.
4. Verifizierung
Die Standardverifizierung wird in folgenden Fällen angewendet:
- Der Gesamtbetrag der Transaktionen erreicht oder übersteigt 1.000 EUR
- Die Risikobewertung zeigt erhebliches Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsrisiko
- Das Nutzerverhalten zeigt Verdachtsmomente
- In anderen Fällen, wenn das Unternehmen eine Überprüfung für notwendig hält
Erforderliche Dokumente
- Kopie oder Foto eines gültigen Ausweisdokuments (Personalausweis, Reisepass)
- Foto der Zahlungskarte (CVV und mittlere Ziffern dürfen verdeckt werden)
- Selfie mit den Verifizierungsdokumenten
- Adressnachweis (Rechnung, Kontoauszug – nicht älter als 3 Monate)
- Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft
5. Zusätzliche Verifizierung für PEPs
Zusätzliche Maßnahmen gelten für politisch exponierte Personen, darunter:
- Staatsoberhäupter, Regierungschefs, Minister
- Parlamentsmitglieder
- Mitglieder höchster Gerichte
- Botschafter und hochrangige Militäroffiziere
- Sowie deren Familienmitglieder
6. Aktivitätsüberwachung
Verdächtige Aktivitäten werden überwacht, einschließlich:
- Verwendung mehrerer Zahlungskarten
- Nutzung verschiedener Zahlungsinstrumente in kurzer Zeit
- Widerspruch gegen die Verifizierung
- Nicht übereinstimmende Geolokalisierungsdaten
- Abgleich der Geräte-ID mit anderen Konten
7. Dokumentenaufbewahrung
Alle Dokumente werden gemäß der DSGVO und den EU-Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung sicher aufbewahrt und geschützt.